外资-花旗银行自贸区资金监测信息系统案例介绍

1. 项目背景

为有效满足客户关于自贸区监管的自动报送需求，上海天正智能数据服务有限公司（以下简称“上海天正”）专门推出了“自贸区资金监测系统”，为自贸区监管提供及时、高效、稳定的自动化服务。

产品自推出之后，协助花旗银行成功通过人行的联调测试，并成为第一家正式通过人行验收的外资银行。

同时，在自贸区监管规范升级的过程中，产品快速反应能力和团队高效的实施能力也充分得到客户的肯定。历次的新版本接口规范发布，团队均能支持全部客户在极短的时间内完成产品的升级，确保客户第一时间满足自贸区监管的最新要求。

2. 系统架构

自贸区资金监测系统架构图

3. 建设历程及主要成果

l 建设历程

Ø 系统建设开始于2014年10月，于2015年2月15日通过人民银行验收。

Ø 2015年12月完成人行下发的接口规范2.0的系统升级。

Ø 2017年1月完成人行下发的接口规范2.1的系统升级。

Ø 目前，团队仍然为花旗银行自贸区资金监测系统提供专业的维护与升级服务，确保系统的稳定并满足人行最新的监管要求。

l 建设成果

Ø 花旗银行作为外资银行，与国内多数银行的系统存在大量不同之处，本次项目更是涉及12个系统及7个业务部门，团队最终顺利完成项目的实施，系统通过人行最终的验收。

Ø 花旗银行资金监测系统在行内获得自贸区现金之星奖，并荣登花旗内部刊物《花旗人》春季刊。

Ø 目前系统稳定运行，每日准时生成数据并报送数据给监管机构。极大的减少了业务和技术人员的人力投入。

4. 天正智能方案

系统依照人行报送内容及接口要求，完全满足从客户端数据采集到人行端报送的全自动化。

a) 功能特点

Ø 报送方式多样化

n 报送内容

单一报送：可采用单一报文报送；

统一报送：可采用批量报文报送。

n 报送手段

手工报送：人工校验审核、人工报送；

自动报送：系统自动报送；

补报功能：提供报送失败后的补报功能。

Ø 校验规则动态化

校验规则可动态化配置、并实现单一或者批量自动校验。

Ø 后端设计模块化

后端数据处理采用松耦合的方式，三层数据架构，最大限度的屏蔽源系统的多样对系统数据采集的影响。

Ø 前端操作人性化

统一的界面风格、连贯的业务操作，不仅提高了业务效率，也带来了更好的用户体验。

b) 技术特点

Ø 跨平台、高可移植性

系统采用业内通用的J2EE架构，支持跨平台部署使用。

Ø 模块化、集成化

平台采用模块化设计，统一的开发平台， 具备良好的扩展性，可快速实现系统的二次开发，满足客户的定制化功能需求。

Ø 部署快、运行稳

系统基本可以实现一键式快速部署，大大缩短系统开发、测试、投产及人行验收的时间周期。同时，系统具有很好的稳定性和健壮。